Nos services en gestion
de patrimoine
Fiscalité, retraite, investissement, transmission : Clarify vous accompagne avec des solutions 100% indépendantes, adaptées à votre profil et vos objectifs — quel que soit votre situation.
Demander mon bilan gratuit →Une approche sur-mesure
pour chaque client
Chez Clarify, nous ne vendons pas des produits génériques. Nous construisons des stratégies patrimoniales adaptées à votre situation, votre profil fiscal et vos objectifs de vie.
Chaque accompagnement commence par une analyse approfondie de votre situation : revenus, patrimoine existant, objectifs de retraite, projets de transmission.
Bilan patrimonial gratuit
Nous analysons votre situation fiscale, patrimoniale et vos objectifs de vie pour identifier les leviers d'optimisation disponibles.
Stratégie sur-mesure
Nous construisons une feuille de route claire, priorisée et adaptée à votre situation — avec des chiffres réels et des gains concrets.
Mise en place & suivi
Nous accompagnons la mise en œuvre et assurons un suivi régulier pour ajuster la stratégie à l'évolution de votre situation.
4 domaines d'expertise
pour votre patrimoine
Optimisation fiscale
💡 Économie moyenne : 8 000 à 30 000€/an dès la 1ère année
Votre pression fiscale est probablement trop élevée. PER, assurance-vie, investissement immobilier, structuration juridique optimale — nous identifions tous les leviers disponibles selon votre situation et les activons au bon moment.
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Retraite & prévoyance
💡 Jusqu'à +4 500€/mois de revenus complémentaires à la retraite
La baisse de revenus à la retraite est souvent brutale et mal anticipée. Nous calculons précisément vos droits à la retraite, estimons la baisse à prévoir et construisons une stratégie d'épargne cohérente pour la compenser — PER, assurance-vie, SCPI.
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Investissement & diversification
💡 Rendement cible 5 à 10%/an selon profil et horizon
Assurance-vie, SCPI, produits structurés, contrat de capitalisation : nous sélectionnons les meilleurs placements selon votre profil de risque, votre horizon et votre fiscalité. En tant que cabinet indépendant, nous accédons aux meilleurs contrats du marché via nos partenaires assureurs.
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Transmission & succession
💡 Jusqu'à 80% de droits de succession économisés avec anticipation
La transmission de votre patrimoine à vos proches peut être considérablement optimisée fiscalement si elle est anticipée suffisamment tôt. Pacte Dutreil, donation, démembrement de propriété, assurance-vie : nous vous accompagnons à chaque étape.
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Les meilleurs produits financiers
sélectionnés pour vous
Cabinet 100% indépendant, Clarify accède aux meilleurs contrats du marché via ses partenaires AG2R La Mondiale, Groupama, Abeille Assurances et Swiss Life.
Assurance-vie
3,5% à 12% selon allocationLe placement incontournable de tout patrimoine. Fiscalité avantageuse après 8 ans, capital disponible, transmission optimisée hors succession.
- Fiscalité allégée après 8 ans
- 152 500€ transmis hors succession par bénéficiaire
- Capital disponible à tout moment
PER individuel
Déduction immédiate à votre TMILe levier fiscal numéro 1 pour réduire vos impôts tout en préparant votre retraite. Versements déductibles du revenu imposable.
- Déduction immédiate selon votre TMI
- Sortie en capital ou en rente à la retraite
- Déblocage anticipé pour résidence principale
Contrat de capitalisation
Idéal trésorerie d'entrepriseSouscrit par votre société, il permet de faire fructifier votre trésorerie avec une fiscalité à l'IS plus avantageuse qu'à l'IR.
- Souscription par personne morale
- Fiscalité IS avantageuse
- Mêmes supports qu'une assurance-vie
SCPI
7,7% de rendement moyenInvestir dans l'immobilier professionnel sans contraintes de gestion. Revenus réguliers trimestriels, zéro gestion locative.
- Revenus trimestriels réguliers
- Zéro gestion locative
- Démembrement pendant phase d'activité
Produits structurés
5 à 9% conditionnelsRendement cible défini à l'avance avec protection partielle ou totale du capital. Idéal pour dynamiser une assurance-vie.
- Rendement connu à l'avance
- Protection partielle ou totale du capital
- Logeable en assurance-vie
Prévoyance
Protection revenus & capitalProtégez vos revenus en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité. Couverture adaptée à votre statut et vos besoins.
- Maintien de revenus en cas d'arrêt
- Couverture invalidité et décès
- Adapté à tous les statuts
Nous travaillons avec les meilleurs
Accès aux contrats les plus compétitifs du marché grâce à nos partenariats solides
AG2R La Mondiale
Assurance · Retraite · Prévoyance
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Patrimoine · Assurance-vie
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Votre patrimoine,
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Un conseiller Clarify analyse votre situation et vous propose une stratégie sur-mesure. Confidentiel, 100% gratuit, sans engagement.
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